Indagini Patrimoniali

Due strade diverse: la persona e l’impresa

«Indagini patrimoniali» è un’espressione sola per due lavori che si somigliano poco. Su una persona si guarda che cosa possiede: immobili, mezzi, quote, cariche, redditi, tenore di vita reale. Su un’impresa si guarda soprattutto che cosa fa: se produce, se vende, se la sede operativa è viva, se l’attività si è spostata in una società nuova lasciando i debiti nella vecchia.

Perciò il percorso si divide subito, e a seconda del caso continua qui:

▸ Indagini patrimoniali su persona fisica — quando il debitore, il garante o la controparte è una persona.

▸ Indagini patrimoniali per imprese — quando dall’altra parte c’è una società.

▸ Rintraccio dei conti correnti — quando serve capire dove il soggetto opera davvero, prima di un pignoramento.

▸ Rintraccio del debitore — quando prima del patrimonio manca la persona: residenza effettiva e recapiti per la notifica.

▸ Recupero crediti per le aziende — quando la domanda è se quella posizione conviene ancora lavorarla.

La domanda a cui serve rispondere

Chi ci incarica non vuole un elenco: vuole sapere se muoversi conviene. Un decreto ingiuntivo contro chi non ha nulla di aggredibile non produce un recupero, produce spese legali. Per questo il risultato utile di un’indagine patrimoniale è spesso una raccomandazione, non un inventario: procedere, trattare, oppure fermarsi.

Sapere dove non spendere è parte del servizio. È anche il motivo per cui non lavoriamo a percentuale sul recuperato: se il nostro compenso dipendesse dall’esito dell’esecuzione, il parere non sarebbe più neutro.

I limiti, detti prima

Saldi e movimenti bancari non ce li ha nessuno. Sono coperti dal segreto bancario e nessuna agenzia investigativa può fornirli legittimamente. Chi ve li promette o li inventa o li ottiene in modo illecito, e una prova raccolta così in giudizio si ritorce contro chi la produce.

L’elenco completo e opponibile dei beni lo produce l’ufficiale giudiziario, autorizzato alla ricerca con modalità telematiche ai sensi dell’art. 492-bis c.p.c. Il nostro accertamento serve prima: a decidere se quella ricerca vale la pena di essere chiesta e dove indirizzarla.

Accertiamo ciò che serve all’incarico, nei limiti della licenza prefettizia e della normativa sulla protezione dei dati. Un dossier che raccoglie tutto non è più forte: è più fragile.

Che cosa consegniamo, e in quanto tempo

Una relazione scritta e firmata, con la fonte e la data di ogni elemento riscontrato e una sintesi della capienza. È il documento che il vostro legale può depositare o usare per motivare un’istanza; la licenza prefettizia ex art. 134 T.U.L.P.S. n. 10091/2011, attiva dal 1994, è ciò che lo rende utilizzabile in sede giudiziale.

I tempi ordinari sono di sette-dieci giorni lavorativi. Per iniziare bastano il nominativo o la ragione sociale, il codice fiscale o la partita IVA e il titolo da cui nasce la vostra posizione. Il preventivo è scritto e concordato prima.

Chi ci incarica

Studi legali che seguono contenzioso civile e commerciale — il quadro completo è nelle indagini finanziarie e patrimoniali per studi legali e nelle investigazioni per studi legali. Aziende con insoluti o con un partner da verificare, che spesso arrivano dalle indagini commerciali e dalla tutela del patrimonio aziendale. E chi affronta una causa di famiglia in cui il tenore di vita dichiarato non torna: lì il tema diventa la prova della reale capacità economica.

Se avete una posizione ferma, scriveteci dalla pagina contatti o chiamate lo +39 339 486 2475: il primo colloquio è gratuito e riservato, e se il caso non ha spazio ve lo diciamo subito.