Indagini patrimoniali per imprese

Quando la controparte è una società, non una persona

Le indagini patrimoniali per imprese servono quando dall’altra parte c’è una società: un cliente che non paga, un fornitore da valutare prima di un contratto importante, un debitore che in visura risulta attivo ma sul campo sembra fermo. È il lato «persona giuridica» del lavoro che sulle persone fisiche descriviamo nelle indagini patrimoniali su persona fisica.

La differenza non è formale. Una persona si valuta su ciò che possiede; un’impresa si valuta su ciò che fa: se produce, se vende, se ha magazzino e mezzi, se il personale c’è davvero. Una società può avere un bilancio decoroso e uno stabilimento vuoto da otto mesi, oppure un bilancio modesto e un’attività che gira benissimo. La visura non ve lo dice: la visura fotografa la carta.

Che cosa guardiamo

L’attività reale. Sede operativa effettiva, insegne, mezzi, movimentazione, presenza di personale, continuità dell’operatività. È l’accertamento che nessun database sostituisce, perché si fa andando a vedere.

Gli assetti e la catena di controllo. Compagine sociale, cariche, società collegate e controllanti, soci di riferimento. Serve a capire chi decide davvero e dove finiscono i flussi.

I beni riferibili all’impresa. Immobili e diritti reali, beni mobili registrati, gravami e formalità già iscritte. Un capannone ipotecato non è capienza.

I movimenti sospetti dell’ultimo periodo. Cessioni di ramo d’azienda, conferimenti, affitti d’azienda a società nuove con gli stessi amministratori, trasferimenti di sede a ridosso dei primi solleciti. È il fenomeno che si vede più spesso: l’attività si sposta e i debiti restano dov’erano. Quando dietro c’è un socio che agisce contro la società, il lavoro si estende alle verifiche sul socio infedele.

Le garanzie personali. Se un amministratore ha firmato una fideiussione, la vostra posizione non finisce con la società: continua su di lui, e lì l’accertamento cambia perimetro.

I limiti, detti prima

Saldi e movimenti bancari non ci competono: sono coperti dal segreto bancario e nessuna agenzia investigativa può fornirli legittimamente. Sui rapporti bancari il perimetro di ciò che è lecito lo spieghiamo nel rintraccio dei conti correnti.

L’elenco completo e opponibile dei beni lo produce l’ufficiale giudiziario autorizzato alla ricerca telematica ai sensi dell’art. 492-bis c.p.c. Noi raccogliamo gli elementi che permettono di decidere se e come avviarla.

Non certifichiamo l’affidabilità di nessuno. Consegniamo fatti riscontrati a una data: un’impresa sana oggi può non esserlo fra sei mesi, e chi vi vende una garanzia di solvibilità vi sta vendendo qualcosa che non esiste.

A che cosa serve, in concreto

Prima di concedere fido o firmare una fornitura rilevante: sapere con chi state trattando. Prima di procedere su un insoluto: capire se c’è capienza, tema che sviluppiamo nel recupero crediti per le aziende. Prima di un’acquisizione o di una partnership: verificare che la sostanza corrisponda alla presentazione. Durante un contenzioso: documentare uno svuotamento in corso, finché è documentabile.

Per la valutazione commerciale e di mercato della controparte lavorano invece le indagini commerciali e le informazioni commerciali sulle imprese; la protezione dei vostri asset è il terreno della tutela del patrimonio aziendale.

Che cosa consegniamo

Una relazione scritta e firmata, con la fonte e la data di ogni elemento, la situazione operativa riscontrata sul posto, gli assetti societari, i beni individuati e una valutazione sintetica della capienza. La licenza prefettizia ex art. 134 T.U.L.P.S. n. 10091/2011, attiva dal 1994, è ciò che rende quel documento utilizzabile in sede giudiziale.

I tempi ordinari sono di sette-dieci giorni lavorativi. Ci servono ragione sociale e partita IVA e, se c’è, il titolo da cui nasce la vostra posizione. Preventivo scritto, concordato prima di iniziare, senza percentuali sul recuperato.

Parliamone prima della decisione, non dopo

EA Intelligence, agenzia investigativa a Torino e divisione di EA Investigazioni, segue questo tipo di incarico dal primo colloquio riservato fino alla relazione scritta.

Il valore di questo accertamento sta tutto nel momento in cui lo si fa. Scriveteci dalla pagina contatti oppure chiamate lo +39 339 486 2475: primo colloquio gratuito e riservato, e se il caso non ha spazio ve lo diciamo subito.