Indagini commerciali su clienti, fornitori e soci

Le cinque situazioni in cui un’azienda ci chiama

Quasi tutti gli incarichi nascono da una decisione da prendere entro una data precisa. Sono queste.

Un cliente nuovo chiede un fido o una dilazione di pagamento

L’ordine è grosso, il cliente chiede 90 o 120 giorni e lei non lo conosce. Il bilancio depositato ha un anno e mezzo di ritardo e dice poco di oggi. Verifichiamo se l’attività è reale e funzionante, se ci sono protesti o pignoramenti recenti, chi sono i soci e se in passato hanno chiuso altre società lasciando debiti.

Un fornitore diventa indispensabile

Un fornitore unico, un terzista o un fornitore estero da cui dipende la produzione: se lui si ferma, si ferma anche la sua azienda. Controlliamo la solidità dell’azienda, lo stato reale dello stabilimento o del magazzino, i legami con altre società e i segnali di difficoltà che non compaiono ancora nei documenti ufficiali.

Un socio, un agente o un distributore entra nei suoi affari

Prima di una joint venture, di un mandato di agenzia in esclusiva o di un ingresso in società conviene sapere che storia ha la persona: cariche passate, società fallite, contenziosi pubblici, rapporti con concorrenti. Se il problema è un socio già dentro l’azienda, il servizio giusto è quello sul socio infedele.

Un appalto o un subappalto da affidare

Chi affida un lavoro risponde in parte anche di chi lo esegue. Verifichiamo che l’impresa abbia davvero mezzi, personale e una sede operativa, e che non sia una scatola vuota aperta da pochi mesi.

Un credito che non rientra

Quando la fattura è già scaduta l’indagine cambia scopo: serve sapere dove si trova il debitore e se ha beni su cui rivalersi. Qui entrano il rintraccio del debitore e il supporto al recupero crediti, prima di spendere in avvocati e decreti ingiuntivi.

Cosa dice una visura e cosa non dice

Molti clienti arrivano da noi con una visura camerale o un rapporto automatico già in mano. Sono utili, ma rispondono a domande diverse.

Quello che trova in una visura o in un rating automatico

• ragione sociale, sede legale, soci e amministratori dichiarati;
• ultimo bilancio depositato, spesso vecchio di un anno o più;
• protesti e procedure registrati;
• un punteggio calcolato da un algoritmo.

Quello che aggiunge un investigatore

• se all’indirizzo c’è davvero un’attività, chi la guida nei fatti, quanti mezzi e persone lavorano;
• segnali di difficoltà di oggi: fornitori non pagati, personale ridotto, magazzino vuoto;
• società precedenti degli stessi soci, chiuse o fallite, e prestanome;
• la reputazione presso chi ci lavora insieme, raccolta da un investigatore.

Le banche dati partono dagli stessi documenti ufficiali e restituiscono un numero, mentre un investigatore va anche a vedere sul posto. Le due cose si sommano, e spesso la visura è il punto da cui partiamo.

Cosa verifichiamo, voce per voce

Il preventivo indica quali di queste voci servono al suo caso. Non tutte servono sempre.

• Esistenza e sede reale: sopralluogo all’indirizzo operativo, insegne, mezzi, movimento di merci e persone.
• Chi comanda davvero: soci, amministratori, titolari effettivi e altre società collegate alle stesse persone.
• Pregiudizievoli: protesti, pignoramenti, ipoteche giudiziali, procedure concorsuali in corso o passate.
• Beni: immobili intestati alla società e ai soci, veicoli aziendali, partecipazioni. Per un’analisi completa del patrimonio c’è l’indagine patrimoniale sulle imprese.
• Storia delle persone: cariche ricoperte in passato, società chiuse, cambi di nome e di sede frequenti.
• Reputazione di mercato: come paga, come lavora, se ha contenziosi aperti con clienti o fornitori.
• Concorrenza: se il soggetto lavora anche per un concorrente o usa informazioni che appartengono a lei. In quel caso il passo successivo è un’indagine per concorrenza sleale.

I segnali che conviene non ignorare

Nessuno di questi prova qualcosa da solo. Due o tre insieme, su un cliente che chiede credito, sono un buon motivo per verificare prima di consegnare la merce.

• la società è stata aperta da pochi mesi ma dichiara clienti importanti;
• sede legale presso uno studio o un centro servizi, nessun indirizzo operativo;
• amministratore cambiato da poco, oppure con molte cariche in società diverse;
• il primo ordine è piccolo e pagato puntuale, il secondo è dieci volte più grande e a lunga scadenza;
• fretta di chiudere, richieste di consegna in un luogo diverso dalla sede;
• solo cellulari e indirizzi mail generici, nessun telefono fisso o sito aggiornato;
• gli stessi soci compaiono in società fallite o cancellate negli ultimi anni.

Molte truffe ai fornitori seguono proprio questo schema: fiducia costruita con piccoli ordini puntuali, poi un ordine grande non pagato e la società che sparisce. Ne parliamo nella pagina sulle frodi aziendali.

Come lavoriamo, dal primo colloquio alla relazione

1. Il colloquio riservato

Ci racconta cosa deve decidere e per quando. Al primo contatto non servono nomi. Il colloquio è gratuito.

2. Il preventivo scritto

Indica le verifiche che servono, il costo, la data di consegna e cosa riceverà. Non si comincia prima della sua firma.

3. Le ricerche sui documenti

Registro delle imprese, protesti, pubblicità immobiliare, procedure concorsuali e fonti aperte. Solo canali leciti e documentabili.

4. Le verifiche sul posto

Quando serve, un investigatore va alla sede, al magazzino o al cantiere e raccoglie informazioni sul mercato. È la parte che nessuna banca dati può fare.

5. La relazione

Una relazione scritta e firmata con le risposte alle sue domande, le fonti di ogni informazione e, se ci sono, fotografie e documenti. La commentiamo insieme, anche con il suo avvocato o il suo commercialista.

Cosa riceve l’azienda

Alla fine dell’incarico l’azienda riceve una relazione scritta e firmata dall’investigatore che ha svolto il lavoro. Contiene:

• le risposte alle domande da cui siamo partiti;
• le fonti pubbliche consultate per ogni informazione: visure, registri, atti;
• per ogni sopralluogo, data, ora e luogo, con le fotografie collegate;
• quello che non è stato possibile verificare, e il motivo.

La relazione descrive solo fatti osservati o documentati, senza giudizi sulle persone. Se durante il lavoro emerge che la risposta che cerca non si può ottenere, glielo diciamo subito, così non spende altro. Le informazioni restano tra noi, lei e i professionisti che indica lei.

Quanto costa un’indagine commerciale

Le tariffe sono le stesse per tutti i servizi della nostra agenzia e sono scritte nel preventivo prima di cominciare.

• accertamento di base su un’azienda o una persona: da 400 €;
• report completo con rintraccio e situazione finanziaria: da 1.000 a 2.000 €;
• verifiche sul posto con un investigatore: 65 € l’ora, minimo 4 ore consecutive (260 €);
• verifiche sul posto con due investigatori: 80 € l’ora in tutto, non 130 €;
• rimborso chilometrico: 0,87 € al km per ogni auto impiegata;
• visure, trasferte e pernottamenti: documentati e addebitati a consuntivo;
• verifiche su più soggetti o due diligence su un’operazione: preventivo su misura.

Un esempio di calcolo: un sopralluogo alla sede di un cliente a Milano con un investigatore costa almeno 260 € di tempo (4 ore × 65 €) più circa 280 km tra andata e ritorno, cioè circa 244 € di rimborso chilometrico (280 × 0,87 €). Se la verifica di base da 400 € basta, il sopralluogo non si fa e non si paga.

Cosa non facciamo

Lo diciamo prima, così nessuno paga per qualcosa che non può avere.

• Non cerchiamo saldi né movimenti dei conti correnti: sono coperti dal segreto bancario e nessuna agenzia autorizzata può ottenerli in modo lecito.
• Non accediamo a banche dati riservate alle forze dell’ordine e non intercettiamo telefonate o mail.
• Non raccogliamo dati sulla salute, sulle opinioni o sulla vita privata delle persone verificate.
• Non svolgiamo indagini in ambito penale.
• Non contattiamo la controparte a suo nome e non facciamo recupero crediti telefonico.

Dove lavoriamo

La sede è a Torino. Lavoriamo in tutto il Piemonte e nel Nord Italia alle stesse tariffe, con il rimborso chilometrico e le eventuali trasferte a parte. Le verifiche su aziende straniere si fanno con corrispondenti nel paese: trova i dettagli nella pagina sulle investigazioni all’estero e, per i fornitori e i partner in Romania, in quella sulle indagini in Romania.

Chi siamo e come verificarlo

Prima di affidare un incarico riservato, verifichi chi lo riceve. Questi dati si controllano da soli:

• licenza art. 134 T.U.L.P.S. n. 70166 del 28/11/1994, oggi provvedimento n. 10091/2011, Prefettura di Torino;
• titolare e fondatore: Elio Albertacci, investigatore dal 1994;
• una squadra di 5 professionisti, oltre 300 aziende seguite in settori come trasporti, industria, commercio e studi legali;
• 5,0 su Google con oltre 110 recensioni per EA Investigazioni;
• sede in Corso Luigi Einaudi 43, Torino · P. IVA 06814920010.

La storia della divisione è nella pagina chi siamo. Gli altri servizi per le imprese sono raccolti in investigazioni aziendali.